Sedan 2017 görs inga insättningar, endast uttag. Det präglar både strategi och målsättning. Viktigast är inte att avkastningen blir högre än andras, utan att den täcker kostnaderna för den livsstil jag vant mig vid oavsett hur gammal jag blir. Men givetvis vill jag gärna slå index. Dessutom önskar jag en så god avkastning att en bra andel blir över till spännande projekt under resans gång, samt till efterlevande.

Kvantitativa mål

• Avkastningen ska över tid överstiga global- (ACWI) och sverigeindex (OMXSGI)
• Den riskjusterade avkastningen ska överstiga den riskjusterade avkastningen för global- och sverigeindex. Mäts genom att jämföra Sharpe värdena.
• Nedgångar vid börsfall ska vara mindre än nedgångarna i global- och sverigeindex. Mäts genom att jämföra sämsta årsresultat.

Kommentar 2025-01-06: Alla siffror är röda, dvs inga av mina kvantitativa mål är uppfylls, varken totalt eller rullande 10-års. Det största anledningen till detta är att 2022 blev underavkastningen exceptionell till följd av misslyckade förändringar i strategierna. Men även 2023 och 2024 har gått sämre än acwi. Men jag tror trots detta på min strategi. De närmaste åren framöver får utvisa om det var klokt eller dåraktigt.